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Life Cycle에 따른 6대 필수 재무검진

생애주기에 꼭 필요한 주요 6대 재무분야를 선별해 중점적으로 컨설팅 해드립니다.

  • 현금흐름

    • - 수입,지출 정리
    • - 자산현황 파악
    • - 미래자산 예상
    정리가 되지않는 내가 쓰는 돈과 현금흐름.
    현금흐름 검진받고 정확한 예산 세워 보기
  • 투자/부동산

    • - 투자성향파악
    • - 부동산명가, 분석
    • - 자산배분전략 수립
    주식, 펀드, ELS 등의 투자자산과 부동산
    현황을 재무목표(기간)에 맞게 투자되었는
    지 점검해보기
  • 보험

    • - 보험료, 증권분석
    • - 가족력 분석
    • - 보장자산전략 수립
    가입한 보험상품들이 본인(가정)의 목적에
    맞게 설계되었고 변동사항은 없는지 꼼꼼
    히 따져 보기
  • 세금

    • - 과세표준 비교
    • - 연말정산 분석
    • - 절세, 배분전략 수립
    직업 및 업종, 소득에 따른 본인(가족)의
    과세표준금액을 기준으로 세액공제 및
    재산세 등 점검하기
  • 은퇴

    • - 노후자금 분석
    • - 미래 수령액 비교
    • - 노후자금 3층설계
    은퇴이후 재무,주거,건강관리 등 생활비
    문제와 추가소득 창출을 위한 준비가 되었
    는지 체크하기
  • 개인사업/창업

    • - 매출현황, 전략기획
    • - 각종 비용, 세금 분석
    • - 노무 인사관리 등
    개인사업(창업)을 위한 필요항목들을 체크
    하고, 재무적인 리스크와 관리방안을 미리
    점검해보기

종합 재무검진 서비스

한경금융서비스의 체계적인 재무검진 서비스는 고객 개인의 최적화된 재무검진을 제공합니다.

  • step 01

    재무검진표 작성

    img

    보다 정확한 검진을 위해 6대 항목에 맞춘 종합 재무검진표를꼼꼼하게 작성, 담당 PM과의 재정적인 목표와 니즈를공유합니다.

  • step 02

    프로그램 분석

    img

    대한민국 유일한 종합 재무검진 프로그램인 U-solus를 도입하여 검진신청 고객의 재정적인 상황과 평균 연령대 및 직업군과 비교하고재정현황을 분석, 이에 대한 문제점을 도출합니다.

  • step 03

    재무검진 보고서

    img

    한경 금융서비스 U-solus 종합재무검진프로그램을 활용한 재무검진 보고서는, 약 40장으로 이루어져 있으며, 이후 전문과정을 이수한 각 분야의 컨설턴트(PM)가 1:1로 전담하여 검진고객의 재정 목표와 니즈에 맞춘 개선방안을 제시합니다.

재무검진 후기

한경금융서비스의 체계적인 재무검진 서비스는 고객 개인의 최적화된 재무검진을 제공합니다.

한경 금융서비스에서 재무검진을 받으신 분들의솔직한 후기입니다.

재무검진 프로세스

한경금융서비스는 개인의 재무건강을 전문적으로 검진됩니다.

  • 고객상담

  • 검진표 작성

  • 재무분석

  • 재무검진 결과상담

  • 방향제안 및 실행

  • 사후관리

  • 01고객상담

  • 02검진표 작성

  • 03재무분석

  • 04재무검진 결과상담

  • 05방향제안 및 실행

  • 06사후관리

최초 상담부터 6대 재무검진, 생애설계와 포트폴리오 관리까지.본인과 가정에 맞춘 1:1 컨설팅을 진행하며, 운영방법 선택에 따라 전문 담당자가 배정됩니다.

개인정보 보호방침

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3. 개인정보의 수집 및 이용목적

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4. 개인정보의 보유 및 이용기간

귀하의 동의를 받고 수집한 개인정보는 이벤트가 진행되는 동안 당첨자 발표 및 안내 , 경품 배송 완료와 이메일/문자 청구서 전환 및 아래 명기한 제3자 제공 및 그 활용에 대한 이의제기 등을 위하여 이용할 수 있습니다. 개인정보를 수집 동의일로부터 3년간 보유 및 활용하게 되고, 위 보유기간의 경과 즉시 기록을 재생할 수 없는 기술적 방법을 사용하여 동 개인정보를 파기합니다. 단, 다음의 정보에 대해서는 아래의 이유로 명시한 기간 동안 보존합니다.

[ 관련법령에 의한 정보보유 사유 ]

-계약 또는 청약철회 등에 관한 기록 : 5년

-대금결제 및 재화 등의 공급에 관한 기록 : 5년

-소비자의 불만 또는 분쟁처리에 관한 기록 : 3년

5. 개인정보의 파기절차 및 방법

원칙적으로, 개인정보 수집 및 이용목적이 달성되거나, 개인정보 보유 및 이용기간이 종료한 경우 해당 정보를 지체 없이 파기합니다. 파기절차 및 방법은 다음과 같습니다.

< 파기절차 >

고객께서 참여하신 이벤트 참여정보는 목적이 달성된 후 내부 방침 및 기타 관련 법령에 의한 정보보호 사유에 따라(보유 및 이용기간 참조) 일정기간 저장된 후 파기되어집니다. 동 개인정보는 법률에 의한 경우가 아니고서는 보유되어지는 이외의 다른 목적으로 이용되지 않습니다.

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-전자적 파일형태로 저장된 개인정보는 기록을 재생할 수 없는 기술적 방법을 사용하여 삭제합니다.

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7. 개인정보 수집·이용·제공 등에 대한 동의철회

이벤트 참여를 통해 이루어진 개인정보의 수집·이용·제공에 대한 동의를 본인 및 법정대리인을 통해 언제든지 철회하실 수 있습니다.

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8. 개인정보의 제 3자 제공 및 취급위탁

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-위탁자 : (주)머니업

-위탁 목적 : 광고를 통한 개인정보 취급 및 보관, 광고/마케팅 업무대행

-위탁 정보의 내용 : 수집되는 정보일체

-위탁 정보의 보유기간 : 수집 및 동의일로부터 3년

9. 개인정보보호를 위한 기술적/관리적 대책

회사는 귀하의 개인정보를 취급함에 있어 개인정보가 분실, 도난, 누출, 변조 또는 훼손되지 않도록 안전성 확보를 위하여 다음과 같은 기술적/관리적 대책을 강구하고 있습니다.

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- 회사는 암호 알고리즘을 이용하여 네트워크상의 개인정보를 안전하게 전송할 수 있는 보안장치(SSL 또는 SET)를 채택하고 있습니다.

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